Книги по техническому анализу Фундаментальный анализ Полный список литературы Торговые стратегии Книги по психологии трейдинга
Лучшие Форекс-брокеры

Предисловие. Как бросить работу – навсегда!

Лучшие брокеры на фондовом рынке
Акелис С.Б. Технический анализ от А до Я

Аррингтон Дж.Р. Руководство по управлению рисками

Баффет У. Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями

Беллафиоре М. Один хороший трейд

Бернстайн П. Против богов: Укрощение риска

Борселино Л.Дж., Комминс П. Дейтрейдер: кровь, пот и слезы успеха

Вайс М.Д. Делай деньги во время паники на бирже

Вильямс Л. Долгосрочные секреты краткосрочной торговли

Гейтс Б. Дорога в будущее

Гуде А.Г. Управление капиталом: Консервативный подход

Гюнтер М. Аксиомы биржевого спекулянта

Даглас М. Дисциплинированный трейдер. Бизнес-психология успеха

Дамодаран А. Инвестиционные байки: разоблачение мифов о беспроигрышных биржевых стратегиях

Демарк Т.Р. Технический анализ – новая наука

Дэвидсон А. Скользящий по лезвию фондового рынка

Ковел М. Биржевая торговля по трендам. Как заработать, наблюдая тенденции рынка

Коннорс Л.А., Рашке Л.Б. Биржевые секреты

Коппел Р. Быки, медведи и миллионеры. Хроники биржевых сражений

Достаточного – никогда не достаточно!

Правило Ференги № 97

Финансовая свобода возможна. И когда вы ее достигнете, мир откроет для вас все свои возможности. Вы сможете бросить работу. Вы не будете зависеть от зарплаты. Вы избавитесь от обязанности выполнять распоряжения вашего босса, которого вам, возможно, есть причины не любить. Вы будете свободны от этих постоянных перемещений с работы на работу. И самое главное – вы наконец-то сможете заняться тем, что вы действительно любите. У вас будет больше времени, чтобы провести его с семьей и друзьями. Надеюсь, что часть появившегося времени вы используете для того, чтобы помочь другим людям повторить ваш успех. Возможно, эта книга вдохновит вас на то, чтобы потратить часть свободного времени на поиски новых интересных инвестиционных возможностей.


Для торговли акциями рекомендую United Traders (депозит – от $300) или RoboForex Stocks (более 8400 американских акций и ETF; депозит – от $100). Рынок Forex: для инвесторов – Альпари; для трейдеров – Альпари либо Forex4you. – примеч. главного админа (актуально на 25.04.2018 г.).


Если вы читаете эту книгу – значит, финансовая свобода в пределах вашего понимания. Не имеет значения, являетесь ли вы рабочим с минимальной зарплатой, который бьется, чтобы свести концы с концами, или трудоголиком с большим окладом. В любом случае из этой книги вы узнаете, как за несколько лет достичь финансовой свободы. Фактически достижение финансовой свободы легче дается тому, кому приходилось учиться выживать, имея минимальный доход. Эта книга расскажет вам, как достичь свободы, не экономя при этом каждую копейку. Финансовая свобода означает, что вы можете продолжать вести привычный или даже лучший образ жизни, но при этом не должны работать. Если же вы хотите работать, то можно использовать дополнительные деньги, чтобы поднять свой уровень жизни или помогать своим близким. Это ваш выбор.

В этой книге вы изучите простую стратегию, которая освободит вас навсегда. Вы можете жить везде, где только пожелаете, и заниматься всем, чем захотите. Все, что вы должны для этого сделать, – это несколько простых упражнений, полностью изложенных в различных частях этой книги; изучите несколько стратегий в частях II и III; практикуйте методы управления риском, данные в части IV. Как только вы начнете, то увидите, как с каждым месяцем будете все ближе и ближе продвигаться к своей финансовой свободе. Мы даже научим вас контролировать это продвижение.

После первого знакомства с этими концепциями мне потребовалось шесть месяцев, чтобы применить их на практике и стать материально свободным. Затем я преподавал эти принципы на семинаре, который мы называли «Бесконечное богатство». В нем принимали участие 30 человек, и к тому времени, как он закончился, пятеро из них обнаружили, что они уже материально свободны. Они боролись с деньгами, иначе бы они не пришли на этот семинар. На самом же деле все, что им было нужно для обретения материальной свободы, – это сделать лишь несколько простых вещей, чтобы изменить свое мышление. Остальные 25 человек в группе пришли к выводу, что им потребуется от шести месяцев до пяти лет, чтобы достигнуть финансовой свободы. И теперь я все время слышу истории успеха от людей, которых я познакомил с этой идеей. О некоторых из них вы прочтете в этой книге.

Финансовая свобода реальна для вас, если вы читаете эту книгу. Финансовая свобода не подразумевает, что вы будете иметь все деньги мира. Она не подразумевает также беспредельное богатство вне зависимости от того, насколько беспечно вы будете обращаться с деньгами. Финансовая свобода просто требует от вас изменить мышление таким образом, чтобы заставить деньги работать на вас, вместо того чтобы самому работать за деньги. И вы можете прийти к этому очень быстро – в пределах от шести месяцев до семи лет, в зависимости от вашего текущего финансового статуса и вашего характера. Вы сделаете это за счет пассивного дохода – дохода, который накапливается независимо от того, работаете вы или нет. Когда ваш пассивный доход превысит ваши расходы, необходимость иметь постоянную работу отпадет.

Финансовая свобода заключается не в том, сколько денег или имущества у вас есть. Она становится ясной из концепции, развитой Р. Бакминстером Фуллером – одним из настоящих творческих гениев двадцатого столетия. Баки, как он сам себя называл, говорил: «Если бы вы прекратили работать сегодня, но продолжали вести привычный образ жизни, как долго это продолжалось бы? Если бы это могло длиться месяц, то вы – богач на один месяц. Если бы это могло длиться пять лет, то вы – богаты на пять лет. А если бы это могло длиться всегда, тогда вы бесконечно богаты». Многие люди интерпретируют это следующим образом: «Если мне для жизни нужно $4000 в месяц и я скопил $400 000, значит, я богат на 100 месяцев».

Однако есть намного лучший способ применения этой концепции. Что, если ваши $400 000 принесут пассивный доход – доход, который вы получите без необходимости работать? Например, что будет, если вы получите 12% годового дохода от вложения $400 000 капитала в какие-нибудь акции? 12% от $400 000 = $48 000, то есть ваши $400 000 могут давать $48 000 годового дохода. Если вы поделите этот ежегодный доход на 12 месяцев, получатся те самые необходимые $4000 в месяц. Вы могли бы жить за счет такого дохода неопределенно долго и быть материально свободными. Вам никогда не пришлось бы работать.

Конечно, тут есть множество проблем. Можно возразить, что акций, по которым выплачиваются дивиденды или другая прибыль в 12%, не существует. Ошибаетесь! Вы просто должны знать, где искать. На сегодняшнем рынке есть акции, которые дают 15 и более процентов прибыли на вложенный капитал. Например, Стив Сьюггеруд (материалы которого вы встретите далее в этой книге) недавно нашел несколько акций, которые он назвал «виртуальные банки». Только по акциям компании Anworth за два года с момента, когда Стив в августе 2002 года впервые рекомендовал их, выплаты дивидендов выросли до 43%. Другой «виртуальный банк» – компания Annaly Mortgage, которую Стив рекомендовал в марте 2002 году, также выплатила подобные дивиденды. Обе компании все еще имеют хороший доход и высоко оценены на рынке. В вашем распоряжении всегда есть возможности, подобные этим. Но эта книга не о том, какие конкретные акции вы должны покупать. Моя цель – показать, как найти такие возможности. Фактически, я дам вам даже больше! Я покажу стратегии для различных вариантов инвестирования, с помощью которых можно получить даже более высокую прибыль.

Вы могли бы задаться вопросом, включают ли $4000 в месяц, которые в нашем примере требуются человеку для финансовой свободы, суммы налогов. Должно быть, да, но если вы подразумевали $4000 в месяц после уплаты налогов, тогда необходимо либо минимизировать налоги, либо добавить их величину к вашей ежемесячной потребности. Хорошие новости: ставка налога, по которой вы будете платить налог с инвестиционного дохода, гораздо меньше, чем ставка налога на зарплату. Пока ваши деньги работают на вас, они не будут облагаться налогом таким же образом, как это происходит, когда вы работаете за деньги.

Но как быть, если цены акций понизятся? Что, если компании начнут сокращать дивидендные выплаты? Эти имеющие значение обстоятельства рассматриваются в части IV, посвященной теме управления рисками. Потоки инвестиционного дохода должны быть распределены таким образом, чтобы слабые позиции в любое время были защищены другими инструментами, способными поддержать вашу прибыль. Когда ваш пассивный инвестиционный доход станет больше, чем ваши расходы, исчезнет необходимость работать. Вы бесконечно богаты и достигли финансовой свободы.

Другая часть в уравнении финансовой свободы – это ваши расходы. В своей жизни я пережил период приобретения, который продолжался более двух лет. Я приобретал каждую вещь, которая привлекла мое внимание и возбуждала во мне желание купить ее. Радость получения каждой новой «игрушки» доставляла мне большое удовольствие. Однако, как только я получал их, эти самые вещи тут же начинали «получать» меня. Я должен был ухаживать за ними и обслуживать их. Я должен был их чистить. Я должен был следить за ними. И, как правило, я не мог продать их за цену, близкую к той, по которой я их купил. Все они оставались моей собственностью.

Мы живем в обществе потребления. Нам говорят, что если мы хотим хорошо себя чувствовать, то мы нуждаемся в большем количество вещей, или в более роскошном доме, или в лучшем автомобиле и т. п. «Победитель тот, у кого больше игрушек». Кажется, что именно этим правилом руководствуется большинство ныне живущих людей. Такой принцип жизни требует мгновенной оплаты и часто заставляет расходовать больше, чем мы имеем, что делает нас к должниками. А в этом нам активно помогают хотя бы тем, что как только мы дорастаем до колледжа, нам тут же дают возможность получить кредитные карточки. (Моя племянница, гражданка Малайзии, третий год учится в колледже в Соединенных Штатах, она никогда не работала в этой стране, но еженедельно к ней приходят два-три предложения завести кредитную карточку.) Люди имеют огромные долги и оплачивают по ним 18-21% годовых. И даже при том, что базовая учетная ставка понизилась, проценты по большинству кредитных карточек вообще не снижаются.

Большинство людей начинает свою трудовую деятельность с грузом долга по кредитной карточке. Если они достаточно экономны, чтобы снизить расходы на оплату жилья, они быстро берут ссуду для покупки дома и объединяют свои долги. Это увеличивает сумму взятого кредита и может привести к тому, что они потеряют свой дом. Среднее американское семейство имеет долг на сумму более чем $7000, и это означает, что они платят приблизительно $100 каждый месяц только за обслуживание этого долга. Эти $100 на оплату процентов по кредиту составляют, вероятно, намного больше, чем они экономят, и эта ситуация заставляет большинство людей идти к материальной свободе более долгим путем.

Газета «USA Today» (от 12 августа 2003 года) сообщила, что типичный студент старших курсов колледжа имеет более чем $3000 долга по кредитной карточке и что 28% таких студентов имеют долги, превышающие $7000. Это максимально допустимая величина займа для студентов колледжа. Долг стал хронической проблемой. Мы поможем вам разобраться с ней в главе 3.

Большинство людей получает свое финансовое образование в семье или через друзей. Наиболее общий совет в этих моментальных школах жизни звучит так: «Получите хорошее образование, и тогда вы сможете получить хорошую работу. Когда вы сделаете это, вы сможете купить хороший дом, новый автомобиль и телевизор с большим экраном. Ведь в конце концов дом – это всего лишь $1200 в месяц, автомобиль – только $400, а телевизор – лишь $120. Вы вполне можете позволить себе все это». К сожалению, такая философия не готовит никого к тому, чтобы стать материально свободным. Напротив, она погружает людей в то состояние, когда они должны постоянно работать, чтобы оплачивать вещи, которые продолжают отбирать у них деньги все то время, пока люди ими владеют. Ваш банкир может даже позволить вам внести некоторые из этих вещей в список ваших активов, если вы обратитесь к нему за ссудой.

Я хочу предложить вам лучшее определение активов. Активы – это то, что производит положительный наличный поток, который обогащает вас на законном основании. Все то, что приносит вам доход на том основании, что вы являетесь владельцем, – это актив. С другой стороны, вся собственность, по которой вы несете только расходы, является нагрузкой (пассивом).

Согласно этому определению дом, в котором вы живете, даже если кредит по нему выплачен, вероятно, является пассивом, потому что все еще нужно платить страховку, налоги и оплачивать ремонт, чтобы жить в нем. И скорее всего, ваш дом не приносит вам каждый месяц ни копейки в виде дохода. (Кто-нибудь может возразить, что в случае, если стоимость дома повышается в цене, он становится активом, создающим доход. Но ведь вы не получите этот доход до тех пор, пока не задумаете продать дом.) Даже если рассматривать ситуацию с той точки зрения, что вы экономите деньги, которые вынуждены были бы платить за аренду жилья, проживая вне собственного дома, это всего лишь будет означать, что собственный дом является для вас меньшей финансовой нагрузкой по сравнению с вариантом аренды жилья, но все равно он не является активом согласно данному нами определению. Для того чтобы стать реальным активом, он должен приносить вам регулярный запланированный доход.

Поскольку я уже начал понимать, как мое имущество меня эксплуатировало, концепция «Бесконечного богатства» Баки Фуллера изменила мое мышление. И как только я начал думать в терминах концепций инвестиционного дохода и бесконечного богатства, я начал активно приближаться к финансовой свободе. В результате я стал материально свободным не более чем за шесть месяцев. Не нужно обладать сверхвысоким интеллектом, чтобы повторить мой путь. Для достижения подобного результата необходимо лишь произвести несколько простых изменений в вашем мышлении и предпринять некоторые действия. Сделать это может абсолютно любой человек.

Цель написания этой книги как раз и состоит в том, чтобы помочь вам изменить свое мышление необходимым образом и сделать несколько простых шагов. Одно из обязательных условий достижения финансовой свободы таково: необходимо всегда знать, насколько близко вы в данный момент приблизились к цели. Вы должны знать это так же хорошо, как новобранец знает число дней, оставшихся до «дембеля», так, что даже если бы вас разбудили и спросили об этом среди ночи, вы могли бы немедленно ответить что-то вроде: «До финансовой свободы мне осталось $2400 в месяц». Достижение финансовой свободы заключается в постоянном сокращении этой величины, и наша книга предназначена для того, чтобы объяснить вам, как это сделать.

В этой книге пять частей. Часть I описывает шаги, которые необходимо предпринять для достижения финансовой свободы. Она включает в себя четыре главы, которые формируют базис для будущего развития вашего личного плана достижения финансовой свободы. Когда вы закончите ее изучение, то поймете, что финансовая свобода находится в пределах досягаемости.

Часть II посвящена рынку акций. Мы покажем вам применимые на этом рынке стратегии, которые помогут получать годовую прибыль в размере 20% от ваших вложений и более. Глава 5 описывает долгосрочное состояние рынка акций и включает в себя простую пошаговую инструкцию, с помощью которой вы могли бы непрерывно модернизировать свое поведение в зависимости от рыночных условий. Мы считаем, что вероятность того, что цены акций будут понижаться или оставаться на одном уровне, высока, и в следующие десять лет большинство людей понесет денежные потери на рынке. Но если вы будете внимательно следовать изложенным в этой книге принципам и использовать описанные здесь модели для четкого определения происходящего на рынке, вы в любом случае сможете получать 20% прибыли и более (в большинстве случаев – намного более).

В главе 6 мы показываем вам рискованность метода простой покупки и последующего удержания акций. В противовес этому методу Кен Лонг развил стратегию, которая позволяет перемещать капитал между паевыми инвестиционными фондами (ПИФами) таким образом, чтобы вы могли выиграть у рынка. Мы сообщим вам, как получить самую последнюю версию стратегии Лонга, и дадим информацию о «защитных фондах», позволяющих обеспечить доход при любом развитии событий на рынке.

В главе 7 вы изучите некоторые стратегии, которые хорошо работают в тех случаях, когда рынок понижается. Один только «медвежий» рынок 2001 и 2002 годов при условии использования этих стратегий мог бы принести вам по 25% в год и более в течение этих двух лет. В главе 8 вы изучите некоторые стратегии рынка акций, которые особенно хорошо работают на сегодняшнем рынке. Все, что вам нужно будет сделать, – это правильно выбрать подходящую к данному моменту стратегию.

Часть III описывает другие виды инвестиционных стратегий. Вы изучите методы оценки уровней инфляции и дефляции. Если инфляция ускоряется и дышит вам в затылок, вы сможете получать огромный доход, вкладывая капитал в те типы активов, которые описаны в главе 9. Вы изучите и то, какие виды активов работают лучше всего в различных экономических условиях. Глава 10 описывает существующие потенциальные возможности для падения доллара США и представляет стратегии, которые могут помочь получать прибыль в этом случае. Одна такая стратегия может полностью защитить вас от колебаний доллара и потребует принятия всего одного решения в год. Если бы вы в 1970 году использовали стратегию, лучше всего работающую в момент, когда доллар падает в цене, то сделанная в то время инвестиция в $10 000 выросла бы к сегодняшнему дню до $323 000.

В главе 11 вы получите представление о факторах, которые влияют на рынок недвижимости, и затем в главе 12 изучите некоторые первосортные стратегии, применимые на этом рынке. Джон Барли, который написал главу 12, не берется за сделку с недвижимостью, если он не планирует получить от этой сделки по крайней мере 40% ежегодной прибыли на свои вложения. Джон провел тысячу таких сделок за последние 10 лет, и каждая из них приносит ему ежемесячный доход. Вы сможете делать то же самое не хуже Джона.

Часть IV посвящена риск-менеджменту. Это наиболее сложная, но одновременно и весьма важная часть книги. Методы, данные в части IV, помогут вам превратить стратегии, представленные в частях II и III, в по-настоящему безопасные стратегии. Что хорошего в том, чтобы получать 25 или 50% дохода от инвестиций, если есть хотя бы потенциальная возможность того, что вы можете это все потерять? Часть IV дает вам информацию, необходимую для оптимизации своих рисков.

Глава 13 представляет шесть фундаментальных концепций, позволяющих сделать ваши стратегии безопасными. Благодаря этим концепциям вы будете знать, как и когда нужно закрывать свои позиции. Глава 14 охватывает методику управления (калибровки) размера вашей рыночной позиции. Это наиболее критическая концепция в нашей книге. Никакая стратегия не безопасна без надлежащей калибровки открытых позиций, тем не менее даже многие из профессиональных финансовых управляющих никогда не слышали об этом. Как только вы поймете принципы управления размером открытых позиций, вы получите огромное преимущество перед этими профессионалами на пути к цели. Обязательно убедитесь, что вы полностью усвоили материал, изложенный в главе 14.

Глава 15 объясняет, как исследовать вашу торговую стратегию изнутри. Она показывает, как не отставать от макроэкономических изменений, воздействующих на рынок, и обучает вас использованию симулятора, который на основе баланса прибыли и риска, заложенного в вашей стратегии, позволяет оценить, чего вам следует ожидать в будущем при применении данной стратегии.

Часть V этой книги – о будущем. В главе 16 вы изучите, как определять свои ошибки. Вы обнаружите, что наиболее важное ваше качество как инвестора – личная ответственность. Если в вашем характере есть эта черта, вы сможете формировать собственную судьбу, исправляя свои же ошибки. Если вам этого не дано, вы просто повторите свои ошибки много раз.

Глава 17 показывает, как защитить ваше будущее, обучая ваших детей. Джастин Форд представляет простую стратегию, которая понравится вашим детям (и внукам). Используйте эту стратегию, и к тому времени, когда они окончат колледж, они легко смогут стать материально свободными. Не пропустите эту значимую главу.

Наконец, глава 18 представляет план из четырех проверочных пунктов. Они помогут вам убедиться, что вы можете начать свое освобождение прямо сейчас. Эти пункты включают экономическую оценку для того, чтобы вы были уверены: стратегии будут работать; отбор стратегий, являющихся подходящими для вас и для текущих экономических условий; применение методов управления риском, чтобы удостовериться: ваши стратегии безопасны; и, вероятно, наиболее важный пункт – способность стратегии работать на вас непрерывно и непосредственно. Вы сами – наиболее важный фактор успеха в деле достижения своей финансовой свободы.

Лучший брокер бинарных опционов

Вполне возможно, что данная книга станет наиболее важной из всех, что вам когда-либо доведется прочесть. Так давайте же начнем прямо сейчас.

Содержание Далее

Коттл С. и др. «Анализ ценных бумаг» Грэма и Додда

Кохен Д. Психология фондового рынка: страх, алчность и паника

Кравченко П.П. Как не проиграть на финансовых рынках

Лефевр Э. Истории Уолл-стрит

Лолиш Г. Научите меня играть! Учебник биржевой игры для начинающих

Льюис М. Покер лжецов

МакМиллан Л.Дж. МакМиллан об опционах

Монестье А. Легендарные миллиардеры

Найман Э.Л. Трейдер-Инвестор

Нидерхоффер В. Университеты биржевого спекулянта

Оберлехнер Т. Психология рынка Forex

Орлов А. Записки биржевого спекулянта. Уроки валютного дилинга

Пайпер Дж. Дорога к трейдингу

Райан Дж. Биржевая игра. Сделай миллионы – играя числами

Рашке Л.Б. Как ловить дни тренда

Робинсон Дж. Миллионеры в минусе или Как пустить состояние на ветер

Стюарт Дж. Алчность и слава Уолл-Стрит

Тарп В.К. и др. Биржевые стратегии игры без риска

Фишер Ф.А. Обыкновенные акции и необыкновенные доходы

Элдер А. Трейдинг с доктором Элдером: энциклопедия биржевой игры

Книги по управлению капиталом
Библиотека успешного трейдера Яндекс.Метрика
Развлекательная литература
Управление рисками Волны Эллиотта Дэйтрейдинг и скальпинг Фьючерсы и опционы Книги по Forex